全方位理财的专业技能提升

一  课程对象

银行、保险公司和各类金融机构的客户经理、理财经理、保险理财顾问等。

二  课程目的

本课程是一门系统、专业、实用的理财实务课程。

课程从清晰定位理财的目的出发，围绕确立理财目标、分配并积累财富和建立风险保障计划的全方位理财过程以及理财目标、资金配置、资产配置和风险保障这四大具体的理财任务，构建并实现最适合的理财方案。

培训过程将针对全方位理财中的重点环节强化训练，结合大量的案例演示、实际操练以及现场及时辅导等方法及时解决实际问题并快速提升学习效果。同时，借助辅助工具帮助学习者沉淀学习内容。

三  课程受益

1.  定位理财：能够清晰地解析理财的目的和理财的过程

2.  规划方案：能够综合运用理财方法完成理财方案规划

3.  运用工具：能够借助金融计算工具完成理财计算过程

4.  配置资产：能够熟练运用不同的方法进行资产的配置

5.  选择投资：能够根据资产配置目标熟练选择金融产品

6.  规划保险：能够结合不同的人生风险提供保险的方案

四  课程安排（2天）

1．理财的目的与核心任务（60分钟）

理财的真正目的，生命周期和理财需求，理财的核心任务。

2．全方位理财的实现过程（240分钟）

全方位的理财过程，理财规划的四件要事，理财目标与现状的权衡，理财的资金配置过程，养老金规划，教育金规划，住房规划，理财计算。

3．资产配置的策略与方法（150分钟）

金融市场多变 资金投向哪里，资产各尽其职 财富稳健增长，美林投资时钟，保本投资策略，风险资产的止损比例，财富水平与资产配置，投资心态与资产配置，风险矩阵表，标准普尔家庭资产象限图。

4．金融产品的特点与选择（150分钟）

玩转货币，资产管理业务的分类，金融产品的特点，货币类产品，债券类产品，股票类产品，私募股权类产品，商品类产品，金融衍生品类产品，投资基金，金融产品的选择。

5．保险规划与产品的选择（150分钟）

风险和风险管理，人生重大风险及其影响，风险的评估，风险的管理，人身保险及其类型，保障型人身保险的购买理由与顾虑，储蓄型人身保险的购买理财与顾虑，投资型人身保险的购买理财与顾虑，生命价值保险方案，家庭保险方案，重大疾病保险方案，门急诊和住院保险方案，养老金保险方案，教育金保险方案，财产保险的类型，财产保险的购买理由和顾虑。