??银行培训师陈毓慧老师推荐：基金投资不同于股票投资，不需要精于研究上市公司的成长性，不需要费心市场波浪的此起彼伏，因为这已经由基金经理帮你代劳了，对股市大势的研判以及选择一个值得信任的理财委托人显得更重要。 基金投资不同于股票投资，不需要精于研究上市公司的成长性，不需要费心市场波浪的此起彼伏，因为这已经由基金经理帮你代劳了，对股市大势的研判以及选择一个值得信任的理财委托人显得很重要。 独到眼光选
??银行培训师陈毓慧老师推荐：多家基金公司发布的二季度策略报告显示，“震荡向上”成为二季度A股市场的关键词。市场波动中，投资者选择基金的难度进一步增加。对此，业内专家建议，分级基金同时含有杠杆份额和类固定收益份额，其杠杆份额在市场反弹期，可获得超越市场平均水平的收益，对于风险承受力高的投资者可适当参与;而稳健投资者则可选择类固定收益份额，在震荡市拥有“安心”收益。 银华基金在其日前公布的二季度策略
??银行培训师陈毓慧老师推荐：现阶段投资者在购买基金时更要做足功课，尤其购买新基金时要“三选”：选合适的基金产品、选好的基金经理、选好的基金公司。 首选，要选对产品。投资者要在综合考量自身风险收益偏好、资金投资期限等因素，同时，还要考虑二级市场估值等因素，并充分了解相关基金产品的特点后再做出选择。 目前正在热销的博时策略、嘉实回报均属于灵活配置型基金。博时策略以“沪深300指数收益率×60％＋中国
?? 银行培训师陈毓慧老师推荐：目前的基金产品是琳琅满目，令人眼花缭乱。尤其是经常阅读晨星、理柏及银河证券评级的投资者，就会看到诸多品种的基金产品。可以说，每天不断变动的收益，足以让投资者感到无所适从。其实，只要学会细分市场，就能像剥洋葱一样，通过层层挖掘，就能够找到适合自己风格和偏好的那一款基金。 第一，细分新老基金。即在看到基金产品时，一定看清楚是新基金，还是已经进入运作期的老基金。新基金没有
??银行培训师陈毓慧老师推荐：作为基金投资者，要清楚自己的风险偏好，不盲目跟风，选择适合自己的投资策略和适合自己的基金无疑是投资中关键的步骤。在目前市场情况下，仍然值得强调适用性的原则。 适用性检验是对投资者自身状况和产品风险收益是否匹配的一个审视过程。对“适用性”，美国证券交易委员会的定义为：“当经纪商建议客户买卖证券时，应当事先了解该客户的风险承受能力、持有的其他证券资产、财务状况（收入和净资
??银行培训师陈毓慧老师推荐：基金年报是基金完整年度运作的总结性报告，其重要性不言而喻。但是，单个基金的年报动辄几十页，即使是年报摘要，也有多达几十个表格，往往令读者眼花缭乱、无从下手。我们建议投资者可以抓大放小，从三项费用、持股明细、持有人结构、市场走势判断、换手率五大方面重点捕捉基金年报中的有用信息。【服务营销专家-------陈毓慧老师团队在银行业主要培训课程】：《银行：转怒为喜----客户
??银行培训师陈毓慧老师推荐：基金转换是指基金投资者将所持有的基金品种在同一家基金公司内部做转换。通过基金转换业务，基金公司可以尽量避免客户的流失，而投资者也可以节省费用和时间。尽管每一家基金公司所设的基金转换费率是不同的，但在计算方法上大同小异。 一般情况下，每家基金管理公司都会规定旗下各基金之间的转换费率，而不同类别基金之间的转换费率往往是有差异的。 若投资者欲将手中的10000份基金A转换为
?? 银行培训师陈毓慧老师推荐：在海外发达市场，杠杆类基金非常普遍，以美国为例，截至2009年12月底，根据CEFA的统计，665只美国封闭式基金中有462只可以归类为杠杆型封闭式基金。此外，在获取杠杆的形式上，除了通过份额分级、改变收益分配方式，还可以通过发行债券或者优先股融资、通过投资金融衍生品等其它方式提高杠杆。近年来国内基金业对杠杆类基金进行了积极探索，但与海外市场相比，由于起步晚、投资工
??银行培训师陈毓慧老师推荐：当下，分级基金的盛行让人以“流行菜”为喻，但投资不是一种浪漫关系，而是一笔商业交易。投资者关注分级基金的理由不应该是因为它“热门”或者“时髦”，而是明确这一产品能够助其实现投资目标。事实上，正因为分级基金引入了更多创新机制，因而在购买时也更需要投资者擦亮双眼，货比三家，问清下面这三个问题，买个明明白白，安安心心。 首先，你了解这只分级产品的风险收益特征吗？ 分级基金是
??银行培训师陈毓慧老师推荐：虎年伊始，多只分级基金产品的陆续获批引起一波发行热潮，以至有媒体惊呼“分级基金年”的来临。不过，相对于股票型或指数型等常用基金品种来说，不少投资者对“分级基金”的概念还相对比较陌生，那么，到底什么是分级基金，如何才能活用分级基金，为自己的收益升级呢? 从基金类型来看，目前市场上的分级基金主要有两种——股票型基金和指数型基金。这也相当于分级基金的“本质”，而将之区别于一
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