银行培训师陈毓慧老师推荐：从起源上看，基金是社会专业化分工的产物。世界上第一只基金是1822年荷兰国王威廉一世创立的私人基金。证券投资基金作为一种以信托关系为基础的资金组织形式起源于英国。当时许多富裕起来的英国人希望投资海外市场以谋取更高的回报。但自行投资风险很高，钱财被骗的情况屡屡发生。为保障投资安全，并实现资金的保值增值，人们开始寻找值得信赖的专业投资管理者，委托专业人士代为处理海外投资事宜、
银行培训师陈毓慧老师推荐：末日比例配售是指在基金募集期内，募集期末日前的有效认购申请全额确认成功，对最后一日的有效认购申请，根据剩余额度，予以比例配售。假设基金募集限量150亿，采用末日比例配售，那么：(1)若认购期间内认购申请全部确认后本基金认购的总金额不超过150亿元(不包括利息)，则对所有的有效认购申请全部予以确认。若认购期间内认购申请全部确认后本基金认购的总金额超过150亿元(不包括利息)
银行培训师陈毓慧老师推荐：华宝添益交易型货币基金上市以来交投活跃，日均成交量一直居上交所场内基金前列，作为固定收益类基金，与沪深300ETF、上证180ETF等主流股票指数ETF“分庭抗礼”。在投资范围上，华宝添益与传统的场外货币基金一致，均是投向具备良好流动性的货币市场工具，包括现金、通知存款、短融券、银行定期存款、大额存单、债券回购、资产支持证券、中央银行票据、中期票据等。因此，华宝添益沿袭了
银行培训师陈毓慧老师推荐：不同类型的基金，其名称中的字母含义不同，有的差别较小，有的风险收益性质则有天壤之别。基金名称中出现字母最早的品种是债券型基金，其ABC的含义代表了某种收费方式，即A类基金代表前端收费方式，即只收申购费，赎回环节不收费；B类代表后端收费方式，即申购时不收费，赎回时根据持有时间长短收取差别费率，当然是持有时间越长，费率越低，超过3年一般就不收费了；C代表管理费收费模式，即按天
银行培训师陈毓慧老师推荐：中葡合作发展基金今天在京正式成立。该基金由国家开发银行和澳门工商业发展基金共同发起，首期1.25亿美元分别由国开金融有限公司及澳门工商业发展基金出资设立，并由中非发展基金进行投资运作和管理。据了解，中葡合作发展基金是在中国——葡语国家经贸合作论坛第三届部长级会议上，中方宣布的中葡合作六项举措之一，基金总规模为10亿美元。【服务营销专家-------陈毓慧老师团队在银行业主
银行培训师陈毓慧老师推荐：一、 什么是指数基金？指数型基金(Index Fund)是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数型基金的操作，是按所选定指数(例如美国标准普尔500指数、日本日经225指数、台湾加权股价指数、上证指数、沪深300指数、中证100指数等)的成份股在指数所占的比重，选择同样的资产配置模式投资，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资
银行培训师陈毓慧老师推荐：指数基金作为一种被动投资工具，其目标是跟踪某一成份股指数的变化。与其他主动管理的股票基金相比，它放弃了战胜指数、提供超额收益的期望，但也避免了输于指数的风险。数基金的投资标的即成份股指数是一个蓝筹股的组合。以沪深300指数为例，300只成份股产生的净利润占全部上市公司净利润的90%以上，平均每股收益和净资产收益率等指标明显高于市场平均水平。由于指数基金的收益率就是目标指数
银行培训师陈毓慧老师推荐：指数基金经过多年的发展，已经在全球范围内被广大投资者所认可。在超过1000亿美元规模的全球五大共同基金中，指数基金占据两个席位，其中先锋集团的总股票市场指数基金近期已超越Pimco旗下的全回报基金成为全球最大的共同基金。国内指数基金虽然近年来在创新发展方面有快速的进步，但投资者的认可程度仍然不高，这一方面是因为市场行情的缘故，另一方面也是投资者对于指数基金的工具特性认知还
银行培训师陈毓慧老师推荐：这是因为不同的基金自己规定的主要投资方向和投资对象有区别。股票型基金就是绝大部分资金都投在股票市场上的基金；债券型基金就是绝大部分资金都投在债券市场上的基金；混和型基金就是根据情况将部分资金投在股票上而另一部分资金投在债券上的基金(当然这种投资比例是可变化调整的)，甚至根据事先的规定也可以部分投资在其他品种上；货币市场基金就是全部资产只投在货币市场上的各类短期证券(风险很
银行培训师陈毓慧老师推荐：中国证监会主席郭树清在十八大期间公开表示，监管机构需要对股市下跌承担一定的责任，接受外界的批评。监管当局敢于自释承担责任是需要一定的勇气和自信，但更重要的是知道错在哪里？该如何承担以及如何改正呢？“只进不出”丧失活力十年来，我们A股市场稳定增长的不是市值，而是上市公司的数量。有业界人士戏言，A股的扩张与中国大学扩张有得一比，只管进，不管出。记者了解到，像美国这种市朝程度很
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