银行培训师陈毓慧老师推荐：近年来，货币基金以收益稳定，灵活性又接近活期储蓄的独特优势而受到投资者青睐。但需要注意的是，货币基金不是银行储蓄，只是一种现金管理工具，投资者购买货币基金应该注意以下几点：1、规模越大越好作为固定收益类产品，货币基金多采用一对一的价格谈判方式，通常是资金量较大的一方议价能力更强，投资收益也更高。规模较小的货币型基金，为了应对赎回，持有现金比例往往会较高，这样用于投资的资金
银行培训师陈毓慧老师推荐：收入来源不同：公募依法可以向全社会开展募捐；非公募则是自己出资，将一定款项用于慈善事业，也可依法接受来自特定范围的捐助，捐助者是企业或个人。支出比例不同：公募依法将上一年总收入的70%用于第二年的支出，人员和办公经费不超过支出的10%；非公募则是第二年的支出不少于上年结余的8%，人员和办公经费不超过支出的10%。【服务营销专家-------陈毓慧老师团队在银行业主要培训课
银行培训师陈毓慧老师推荐：私募基金和公募基金除了一些基本的制度差别以外，在投资理念、机制、风险承担上都有较大的差别。首先，投资目标不一样。公募基金投资目标是超越业绩比较基准，以及追求同行业的排名。而私募基金的目标是追求绝对收益和超额收益。但同时，私募投资者所要承担的风险也较高。其次，两者的业绩激励机制不一样。公募基金公司的收益就是每日提取的基金管理费，与基金的盈利亏损无关。而私募的收益主要是收益分
银行培训师陈毓慧老师推荐：在低率高龄时代，养老投资更像是一场收益率与通胀的持久战，人们迫切需求稳定回报类的资金投向。因此，擅长稳定回报的部分公募基金，正依托多元投资触角大举进军养老投资领域。证监会信批显示，上投摩根天颐年丰这只主打灵活配置的偏债混合型基金，已首次跨界引入了“分档投资”理念，通过三步走的策略来稳步推进：一档起步建仓阶段主要投资于债券，追求稳健收益二档过渡阶段把握中国新型城镇化和人口老
银行培训师陈毓慧老师推荐：如果你看好债券市场，或是对债券市场的波动能有很好的把握，那么杠杆债基可作为你投资的良好品种。反之，对债市不太了解，专业性不足的普通投资者须谨慎涉足。杠杆债基虽然投资的是低风险、波动性较小的债券市场，但由于本身的高杠杆性加上投资上回购抵押的放大，在某些情况下难免会大涨大跌。如在去年的债券熊市情况下，添利B一度由上市初的1.01元跌至0.631元，跌幅高达38%。不过，在去年
银行培训师陈毓慧老师推荐：在经历3月份的下调之后，A股市场4月份又迎来了“小阳春”。4月以来，上证指数已经上涨了6.37%，杠杆股基（含指基）再度成为市场反弹幅度的领军品种，银华鑫利、申万进取等多只杠杆股基涨幅超过15%。由于波动性较大，杠杆股基是目前市场中关注度最高的交易型基金。本文将对杠杆股基投资策略进行探讨。由于股票型杠杆基金中既包括被动的指数型产品，也包括普通主动型的股票型产品，两类产品投
银行培训师陈毓慧老师推荐：金融、地产行业在2012年市场上超过20%的涨幅，让相应的行业基金“一飞冲天”，国投瑞银沪深300金融地产指数(LOF)、国泰上证180金融ETF的全年收益皆超过20%，成为股票型基金中的佼佼者。市场状况在目前市场上的行业基金中，既有专门投资一个行业的行业基金，如易方达医疗行业股票、深证TMT50ETF、国泰上证180金融ETF等，也有同时投资于几个行业的行业基金，如国投
银行培训师陈毓慧老师推荐：封闭式债基的进化和电子产业一样，似乎是由摩尔定律来主导的。虽然没有做到18个月创新或者规模翻番的情况，但产品发行的态势明显汹涌，产品经理们针对“封闭式”这三个字已经做足了文章。早在2001年9月第一只开放式基金出现以后，市场上就不再有封闭式基金了。然而，时隔7年之久，市场上出现了首只创新封闭式债券基金——富国天丰。一时之间，热议不断：创新封闭到底是真创新还是真倒退？最终，
银行培训师陈毓慧老师推荐：(1)什么是封基的分红《证券投资基金运作管理办法》第三十五条规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90％。由于2006年度股市行情好转，封闭式基金累积了至少300亿元的可分配收益。按照基金信息披露规定，最迟在3月31日，封闭式基金必须披露2006年度报告，在披露年度报告的同时也公布2006年度分配公告。一般来说
银行培训师陈毓慧老师推荐：近年来，分级基金作为一种结构化的新型基金受到市场的热捧。目前市场上共有44只分级基金，其中分级股基25只(主动型8只，被动型17只)，分级债基19只。笔者将为投资者简要介绍不同类型投资者如何投资分级基金。分级基金是一种结构化的基金产品，核心设计是将母基金分成两部分：“一部分是类固定收益的低风险份额(或A份额)，另一部分是带有杠杆的高风险份额(或B份额)”。按照投资标的划分
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