??银行培训师陈毓慧老师推荐：自上世纪90年代出现以来，基金超市逐渐成为美国基金市场的一种主要销售模式。据美国投资公司协会(ICI)2002年的统计，美国家庭购买基金有6%的比例通过折扣经纪商基金超市完成。投资人只需在基金超市开通一个账户，就可以投资多家基金公司的产品。 组织架构 基金超市可以在证券经销商、资产管理公司、银行以及投资顾问等第三方销售机构旗下设立。一般来说，投资人只需拥有该机构的普通
?? 银行培训师陈毓慧老师推荐：近年来，经济一体化和金融全球化使得投资环境愈加复杂，相应地，资本市场的投资理念正发生重大变化。尤其在经历了全球金融危机之后，“自上而下”的投资理念越来越被实务界认同，并践行为当前甚至今后一段时期的主流投资方式。作为最好的自上而下的投资方式，主题投资得到了前所未有的快速发展，主题指数和主题指数产品也蓬勃发展起来。 主题投资动态跟踪经济驱动因素投资方式 国际金融危机影响
??银行培训师陈毓慧老师推荐：基金投资收益率衡量基金投资的资金使用效率，是基金投资者重要的参考指标，在实际投资过程中，基金投资者往往将基金净值增长率作为投资收益率来参考。 按照证监会要求，基金净值增长率的计算公式为：今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值。如果当日有分红，则今日净值增长率＝［今日净值－（昨日净值－分红）］/（昨日净值－分红）。区间净值增长率为每日净值增长率累计。 净值增长
?? 银行培训师陈毓慧老师推荐：在变化莫测的市场中，如何有效地保住自己的财富是一个充满挑战的课题，甚至全球巨富也不能例外。1987年10月19日，道琼斯工业指数暴跌22.62%，当天世界首富萨姆·沃尔顿损失21亿美元，丢掉首富的宝座。如何才能真正保住财富？留得青山在，不怕没柴烧，投资者应保住投资本金。 众所周知，中国证券市场运行波动性大，新兴市场特性显露无疑。投资者如果全仓配置高风险高收益的偏股型
??银行培训师陈毓慧老师推荐： 基金算一算 天相投顾 闻群 兰生荣 我们定义基金在某区间的收益与市场指数收益之差为基金的超额收益，超额收益可以分解为资产配置超额收益、行业配置超额收益和个股选择超额收益三类。其中，资产/行业配置超额收益指的是不同类别资产/行业实际权重与同业平均比例之差，乘以相应资产类别市场指数收益率的和。在基金的总体超额收益中把资产配置和行业配置超额收益剔除之后，即为基金的个股选择
??银行培训师陈毓慧老师推荐：中国经济增长如此迅速，帮助越来越多的公司抵消世界其他地区增长陷入停滞所带来的影响，中国需求进一步推高全球大宗商品价格以及大宗商品供应商的股价。越来越多的海外投资者开始看涨中国，花旗集团策略师甚至将上海股市视为美国股市领先指标。 虽然国内A股市场过去一年跌幅在全球证券市场上排名居前，但这并不妨碍更多海外投资者继续看好中国市场，他们的策略是买入受益于中国经济增长的全球性
??银行培训师陈毓慧老师推荐：选择适合自己的基金产品，把合适的基金产品卖给合适的投资者。一个是从投资者的角度来选择基金，一个是从基金营销的角度来推荐基金产品。任何一只基金产品都是风险和收益并存，作为投资者，不能不考虑到这一点，尤其是要做到基金产品投资的“堵”和“疏”。 “堵”是指：一、在闲置资金总额内控制投资基金比例。基金产品投资是一种闲钱投资。对于投资者来讲，在投资基金产品上不能够超过闲置资金边
??银行培训师陈毓慧老师推荐：凡一个业界基本接受的理论，基本包含以下六个环节：假设条件、设计原理、数据采样、算法模型、计算结果、实际操作。下面对美林投资时钟理论的六个环节进行解析。 在假设条件上，美林提出的投资时钟理论使用了三个最基本的假设。假设一：经济有周期，且每个周期可分为四个阶段，分别是复苏、扩张、滞胀和收缩。假设二：每个经济阶段对应有最优的资产大类。如在复苏阶段，股票是优势资产。假设三：不
??银行培训师陈毓慧老师推荐：1949年，世界上诞生了第一个有限合作制的琼斯对冲基金，真正的对冲基金却起源于上世纪50年代初的美国。在当时，做的对冲宗旨是利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲，在一定程度上可规避和化解投资风险。 总结对冲基金创始人琼斯首创的模式，他为日后的对冲基金定下了四个基调。首先，琼斯和他的团队收取基金盈利的20%作为业绩提成；其次，有意识地
??银行培训师陈毓慧老师推荐： (一) 分级基金简介 资本分级基金(以下简称“分级基金”)是指将基金的收益与风险进行不对称分割，分成低风险级份额与高风险级份额。其中低风险份额的目标投资者是风险收益偏好较低的投资者。而高风险级份额则定位于那些期望通过融资增加其投资资本额，进而获得超额收益，具有较高风险收益偏好的投资者。 相对于传统的简单基金产品，分级基金复杂的结构化设计有利于产品市场价值。分级基金品
浙公网安备 33010802003509号