?? 银行培训师陈毓慧老师推荐：资产配置收益是基金绩效的重要构成部分。基金在契约规定的资产配置范围内，根据自身对下阶段市场走势的判断，对股票、债券、现金资产等各类资产进行配置。我们将不同类别资产的实际权重与同业平均比例之差，乘以相应资产类别市场指数收益率的和，作为资产配置超额收益，用于衡量资产配置能力。基金配置相对于同业基金平均配置比例的偏离，代表了基金在资产配置方面所进行的积极管理。 怎么算资产
??银行培训师陈毓慧老师推荐：不久前我在网上碰到好朋友小美，很随意地问她：“你的基金怎么样了？”小美发了一个哭脸的头像给我，还打了一行字：“我后悔当初没坚持，不该割肉出局。”听小美一说，我也感同身受，后悔当初把基金当作股票来“炒”。经过这四年多的“基”海沉浮，我悟出了一个道理：基金投资贵在坚持。 2007年的3月份，我和小美都是汇添富成长焦点基金的第一批投资者。那时，股票指数天天涨，基金也跟着水涨
?? 银行培训师陈毓慧老师推荐：当前境内的指数基金所跟踪的标的指数达20个，而对于50只指数基金的总数量来说，每一个标的指数都有着自己的特点，其收益率也有一定的差别。 沪深300指数 沪深300指数由上证所和深证所联合编制，从上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，于2005年4月8日正式发布，以2004年12月31日为基日，基日点位1 000点。沪深300指数的重要性在于，它的诞生，标志着
??银行培训师陈毓慧老师推荐：基民有的埋怨没有在今年股市3478点高位及时赎回获利的基金，也有的后悔在2007年基金疯涨时追入被套。埋怨与后悔都是投基的忌讳。基金投资全过程并非铺满鲜花和芳草，合格基民需要“过五关”。 心理关 投基前应抛弃盲目购买的冲动，增添一份理性和审慎，不以基金净值迅猛增长而亢奋追涨；也不受基金净值短期下跌而恐慌赎回。在股市相对低迷时适当参与，理性地给自己设定每年略高于银行定期
?? 银行培训师陈毓慧老师推荐：刚过去的金融风暴中让我们学习到了不少东西。 最最关键的，便宜永远是不够，对于价值投资来说。对公司的管理层的评估是投资中最难把握的部分，这方面我们做的一直还算不错，所以才会有现在这样的业绩，管理层如果评估错误，将造成很多永远无法弥补的伤害。好在过去我们规避了不少。 当然，对于一家金融机构，我仍然犯了比较严重的错误，我对这家公司管理层的信任显然超出应有范畴。（事实上，这
??银行培训师陈毓慧老师推荐： 西谚有云：好的开始是成功的一半。我们东方人也说过：知己知彼，百战不殆。不打无准备之仗，是取胜的先决条件。在投资基金之前，我想我们至少应该做好以下三方面准备，方能做到“决胜于千里之外，运筹于帷幄之中”。 首先，我们要对自己的抗风险能力，以及自身的资金状况和建仓能力，做出客观准确的评估。 投资与风险密不可分，我们应该对自身的抗风险能力做出正确的估计。如果自己属于那种“拿
??银行培训师陈毓慧老师推荐： 基金算一算 取得预期收益是投资者参与基金投资的根本动力，那么如何衡量投资效果是每个基金投资者都关心的问题。净值收益率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，投资者可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。 简单净值收益率计算 我们用 分别表示基金的期初份额净值、期末份额净值和基金在考察期内每份基金的分红金额，那么基金的简单净值收益率R的计算公式为： 举
??银行培训师陈毓慧老师推荐：市场中性策略(MarketNeutral Strategy)是国际对冲基金的常用投资策略，近年来也越来越多的被应用到普通开放式基金之上。虽然美国这类市场中性基金目前总市值不超过150亿美元，但其发展与现状仍值得我们学习研究。 简单的说，市场中性投资策略通过同时构建多头和空头头寸中性化市场风险，以谋求任何市场环境下稳定的绝对受益，它是多空仓策略（Long-ShortSt
?? 银行培训师陈毓慧老师推荐：彼得·林奇所写的《战胜华尔街》开篇，便提到在多种投资品并存情况下，适时转换投资标的的投资策略才可以获得最大的投资回报。但必须指出，他的结论是对于不同金融产品投资回报历史数据的总结而得出的。马科维茨作为资产组合理论的提出者，在对于自身退休金的安排上，仍选用了50%债券和50%股票的组合。他的理由是害怕后悔。历史是否可以重演有待证实，以什么方式重演更无从获知。基于投资人
??银行培训师陈毓慧老师推荐：进入11月以来，23只新基金处在发行期，同一天甚至有8只新基金开售，基金发行历史上的两大纪录被同时打破，中国基金业迎来了史上最密集的新基金发行潮。对此，分析人士表示，新基金蜂拥入市表示目前基金投资迎来“黄金期”，基金投资价值显现。 业内人士分析，基金密集发行有两个方面的因素。其一，股市10月以来大幅上涨，市场气氛利于偏股基金的发行。以往那种偏股新基金拿到批文后等待股市
浙公网安备 33010802003509号