??银行培训师陈毓慧老师推荐：Katze是某咨询机构的业务主管，喜欢炒股，但并不专业。在2005年9月到2007年7月这段时间里，她先后持有7只股票，这些股票往往波动性较大，跌多涨少，导致其股票资产损失了1/3。在这样的情况下，Katze非常希望寻找专业理财机构来帮助自己。2007年8月17日，Katze把手中的6万元资产分别投入两只基金：某中小盘成长基金和某精选混合基金。但从10月下旬开始，股市
??银行培训师陈毓慧老师推荐：在2007-2010年，统计的68只股票型基金中运作费率最高的为5.01%，最低的为1.91%，差异显著。在统计的65只混合型基金中，运作费率最高的为8.14%，最低的为2.03%，差距比股票型基金更大。 在股票型基金中，最近3年，运作费率大于4%的基金组的年化净值增长率为12.6%，而运作费率为3%-4%的基金业绩为10%，在其他的等级，也没有发现费率与业绩的显著关
??银行培训师陈毓慧老师推荐：虽然高杠杆基金自反弹以来表现强劲，成为市场明星，但高杠杆是一把双刃剑，如果行情得以延续，投资者仍可能借助杠杆基金博取超额收益；一旦行情逆转，再加上配对转换机制作用，杠杆基金的高溢价将不复存在，风险也将随之而来。由于配对转换机制的存在，以及行情发展的不确定性，投资者仍提防高杠杆基金的投资风险。 针对双禧B和银华锐进较高的溢价率，国信证券报告就认为，由于存在配对转换机制，
??银行培训师陈毓慧老师推荐：风险偏好指的是投资者对于风险的态度，不同的人对风险的感知是不一样的，以此产生的决策也是大大的不同。 在一项对一家大型交易经纪公司的研究中，两位财务学家布拉德·巴伯和特伦斯·奥丁调查了1991~1997年 38000个散户的交易情况，他们分别对单身男性、单身女性、已婚男性和已婚女性四类账户的交易状况进行了调查。衡量交易水平的基本单位叫做“周转率”，周转率是投资组合中股票
?? 银行培训师陈毓慧老师推荐：影响基金投资者申购赎回的因素很多，我们试图从不同角度出发，观察基金投资者是否对股票市场进行主动判断，从而发生申购或者赎回偏股型基金的行为。 我们选择的样本是自2007年底以来持续公布基金公司季报的主动投资开放式基金，同时，考虑到我们要研究的对象是基金投资是否对“股票市场”进行判断进而决定基金的申购赎回，我们剔除其中股票仓位低于20%的基金。合计样本213只，其中包括
??银行培训师陈毓慧老师推荐：投资者该如何制定自己的理财规划呢？实际上，这个看似复杂的问题，只需要4个步骤就可完成，分别是：制定量化的理财目标；制定合理的目标实现周期；预估实现收益目标所需要的收益率；选择适合的投资品种。 量化的投资目标要明确。投资者应根据自己的收入、支出及可投资资金的水平，选择符合预期收益率需求的投资工具，同时还要结合目标的实现时间，才能制定出合理且可实现的投资目标。 例如，一位
??银行培训师陈毓慧老师推荐：研究机构StrategicInsight最新数据显示，今年上半年美国散户投资者对股票基金的热情不高，净投入只有40亿美元，而同期散户投资者在债券基金中净投入1380亿美元。另据汤森路透旗下研究机构理柏的报告，8月美国股票基金资金净流出214亿美元，7月净流出90亿美元。 分析师施内普认为，过去十年中的两次资产泡沫破裂让个人投资者受到打击，个人财富较三年前大大缩水。婴儿
??银行培训师陈毓慧老师推荐：上次我们介绍到，"月光一族"王月渴望通过理财让自己的小钱变成大钱，而"定期定额"投资理财方式正好可以解决她的烦恼。心动不如行动，工作上雷厉风行的王月对自己的理财更是"片刻不能停歇"，风风火火展开了她的定期定额之旅，三个步骤轻松搞定基金定投。 步骤1：到哪里定期定额买基金？ 王月首先想到的是可以去哪里办理定期定
??银行培训师陈毓慧老师推荐：“选基金比选股票还难。”一位合资基金的部门主管在与记者交流时说道，“在美国的共同基金市场，基金数量已经超过股票数量，大众投资者必须具备较高的甄别基金的能力。” 独立的第三方 业内人士告诉记者，国内基金管理公司已经达到58家，基金品种和数量正在迅速增加，在这样的环境下，基金市场的第三方——独立的基金评级机构的力量显得非常珍贵，大众投资者可以将科学、权威的基金评级和排名作
??银行培训师陈毓慧老师推荐： 汇添富基金公司专户投资经理:饶晞浩 市场总是对的——很多投资者对此深信不疑。当A股市场再次前瞻性地在08年底反映了经济的复苏以及在09年中及时意识到接下来的经济增长乏力的时候，我们禁不住又一次被市场先知般的洞察力所折服。 我们对于市场先知的顶礼膜拜基于市场有效性理论：市场是由相同的经济理性人所组成，理性人对市场的所有信息进行理性判断，并产生理性预期，所有的投资决策均
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