银行流水并不完全可靠

既然银行流水的秘密已经尽人皆知，所以现在的银行流水并不是非常可靠。一张流水除了证明几家公司相互付过钱，别的都只能是猜测，但是流水中仍然有可能包含一些蛛丝马迹，能够给你指出大概的方向。当发现这些特征时，顺着方向去搜集资料，验证或者推翻想法，最终才能得出一个结论。

看流水只是一个开始，而在开始的时候往往真的只有流水。也许你眼中的笑话天天都有人在做，不是他们愿意当笑话，而是这笑话也是他们谋生的工具之一。企业造流水并不是说做个假证，而是联合几个企业或者干脆自己七大姑八大姨开几个，相互转账形成贸易繁荣的样子，银行流水很多，但都是造的。这个情况在珠三角和长三角都比较多而且很难看出来。

所以，在浏览流水时，最好要求提供其他资料如购销合同、纳税纪录、增值税发票、水电费、租赁合同等。对于大中型企业还可以要求提供经审计带附注的报表，作为参照验证钩稽关系。

逻辑的误区

逻辑真的很重要，命题为真，逆否命题才为真，但逆命题不一定为真。“只要就”、“只有才”这两个组合不一样；吵架要两个人说话难听才行，一个人说话难听不叫吵架。

流水中能看出贴现吗？能，只要有钱进都能看出来。但是，能看出贴现的票是谁开的吗？基本上不能。都找不到谁开的就不知道交易对手，这个信息不能说很有用。