信托违规获取客户信息被罚 2010年09月30日07:11 来源：国际金融报 记者：潘洁 9月29日，有知情人士透露，某信托公司因涉嫌违规获取银行的理财客户信息，其信托产品销售部门（财富管理中心）被要求停业整顿。记者获得的信息显示，客户信息外泄多与银行客户经理中出现“内鬼”有关。比如，“内鬼”将客户信息高价卖给信托公司的客户经理，后者向客户推销信托产品； “内鬼”绕开银行将客户私下介绍到信托公司购买信托产品，自己拿高额佣金。 严查“内鬼” 　　 有业内人士指出，此次事件虽为个案，但该信托公司的做法很普遍。信托公司的定位是私募机构，声誉也不够大，在同业之间处于弱势，不能公开推介信托业务，只能通过打擦边球来拉客户。 　 据透露，该信托公司停业整顿的仅为其财富管理中心，即信托产品的销售部门。该信托公司近年来特别重视发展自己的理财产品销售队伍，其财富管理中心共分为4个子中心。由于销售队伍庞大，内部竞争激烈，且主要依靠销售提成的激励机制，为此，一些客户经理开始铤而走险。 　 此前，信托公司与银行合作，由银行代为推介集合资金信托计划，银行是信托公司获取客户的重要渠道，但银行会收取较高的手续费，信托公司比较被动。　　 此外，有消息称，各家银行也开始了“内鬼”严查行动。“内鬼”的存在不仅使银行的私人银行客户流失严重，同时泄漏客户资料也侵犯了客户的个人隐私权，可能引起客户对银行的诉讼。　　 行业潜规则　　 有市场人士指出，该信托公司的做法一直是行业的潜规则。由于竞争激烈，如今信托公司拓展业务并不容易，所以才会出现这种现象。 　　记者了解到，《信托公司集合资金信托计划管理办法》（简称《办法》）规定，信托公司异地推介信托计划的，应当在推介前向注册地、推介地的银监会省级派出机构报告。这表明，信托公司异地推介信托计划并非完全被禁止，但实际上，报备成功的很少。一位地方银监局人士指出，主要是因为信托公司异地展业实施细则一直没有出台。 　　与此同时，信托公司目前通过第三方理财机构代为推介信托计划也面临合规风险。《办法》规定，信托公司推介信托计划时，不得委托非金融机构进行推介。第三方理财机构目前并非金融机构，但其正迅速崛起成为信托产品的重要销售渠道。拿诺亚财富第三方机构来说，2009年其配置的客户资产已超过300亿元，合作信托机构包括中信信托、上海信托、新华信托等十多家。目前，“变通”的方法是，第三方理财机构只向信托公司推介客户，而不向客户推介信托公司的产品。　　 著名经济学家、金融信托专家、投资银行家、中国企业海外发展中心主任、东中西部区域发展和改革研究院副院长、国际财务策划标准联盟协会副主席、中国国际经济技术合作促进会理事、世界资本市场控股集团副董事长、美国万通投资银行控股集团副董事长、中国国际资本有限公司首席经济学家、国投通兴投资基金管理有限公司董事长、昊朗体育控股集团执行董事、美国格林证券公司首席经济学家、华兴泰达投资基金管理有限公司董事长、华兴银汇资本董事长孫飛博士接受记者采访时表示，当前，信托公司绕道获取客户信息实则是为了规避恶性竞争，由于信托公司针对的客户人群都是高端人士，其门槛太高让很多人“望而却步”。“为了顺利得到客户，只能私下跟银行交易，甚至也有部分信托客户经理通过各种俱乐部挖掘潜在的客户。” 　 他坦言，高端人士毕竟有限，客户资源已经成为信托公司发展所遭遇的瓶颈问题。 -------------------------- 华兴泰达投资基金管理公司董事长、华兴银汇资本董事长孙飞博士欢迎合作：https://www.hxyhpe.com/index1.asp 昊朗体育控股集团执行董事孙飞博士欢迎大家关注体育事业、网球事业、中网体育俱乐部！ https://www.holylandsports.comhttps://www.sharetennis.com.cn/ 孙飞博士战略联盟--金领天下猎头--国际顶尖人才施展伟业的平台! 祝万事如意！ 孫飛、徐明、赵文锴新著《中国经济大趋势》由中国经济出版社正式发行! 著名金融投资家、经济学家孙飞博士和知名财经作家赵文锴联合创作，著名经济学家、中国银行业协会专职副会长杨再平博士作序推荐，金融投资界、经济学界诸多权威人士联合推荐的《金融风暴启示录》一书已由新世界出版社出版！ 著名金融信托专家、经济学家孙飞博士的《信托治理优化论》－－－信托理论的里程碑，已由中国经济出版社出版！ 美国万通投资银行控股集团提供直接投资、免费上市：https://www.worldcapitalmarket.com/ 著名金融信托专家孙飞博士接受人民网视频专访: 中小企业融资机遇与挑战并存 https://tv.people.com.cn/GB/14644/6914323.html 中 国 企 业 海 外 发 展 中 心 主 任 国 际 财 务 策 划 标 准 联 盟 协 会 副 主 席 东 中 西 部 区 域 发 展 和 改 革 研 究 院 副 院 长 华 兴 泰 达 投 资 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 首席经济学家 孫飛博士（字彬桓） 中 国 国 际 资 本 有 限 公 司 执 行 董 事 世 界 资 本 市 场 控 股 集 团 副 董 事 长 美 国 格 林 证 券 有 限 公 司 首席经济学家 国投 通 兴 投 资 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 直线电话：8610-62609704 E-MAIL： 世界资本市场控股集团 美国万通投资银行：https://www.worldcapitalmarket.com/ 华兴泰达投资基金、华兴银汇资本：https://www.hxyhpe.com/index1.asp 中国企业海外发展中心：https://www.ceodc.org/ 全国干部培训网：https://www.chinape.org/ 孙飞个人主页：https://house.focus.cn/~sunfei 孙飞博士金融前沿研究院：https://blog.sina.com.cn/m/sunfei 著名经济学家、投资银行家孙飞招收博士生--请推荐优秀人士！详见孙飞博士金融信托研究院：https://blog.sina.com.cn/m/sunfei或发EMAIL：咨询