课程背景： 伴随着我国居民财富的增长，我国证券基金业发展迅猛。证券基金作为客户家庭理财的重要工具，对家庭财富的增值保值的作用毋庸置疑。同时，证券基金营销对银行零售业务利润、银行资产管理规模和网上银行业务的发展都起着重要支撑作用。 证券基金营销有一定的难度，特别是股票型基金是有风险的金融产品，特别是股票型基金如果给客户讲述不清，配置了超出客户风险承受度，将直接会引起客户的不满。这就要求银行的理财经

课程大纲 一、 保险营销模式新突破 1. 国内寿险业绩飙升，大单频现的原因 2. 超越客户的步伐，突破寿险营销传统方法 3. 我也能成为大单高手 4. 大单高手的基本素养 二、 深入认识中高端客户 1. 中高端客户特点分析 2. 中高端客户的购买寿险的特点（与普通客户不同之处） 3. 中高端客户的在哪里？ 4. 中高端客户接触秘籍 三、 中高端客户的八大保险需求与解决之道 1. 中高端客户寿险的

课程大纲： 一、 客户理财的误区 1. 理财目的是为了实现家庭幸福 2. 财富的管理的核心方法 3. 家庭理财水库的讲解 二、 各类金融产品在不同生命周期的配置 三、 中高端客户的家庭财务管理 1. 中高端客户的家庭收支管理 2. 中高端客户的家庭资产配置 3. 中高端客户的资产保全 四、 顾问式营销中高端客户 1. 从商品导向转战需求导向销售模式 2. 中高端客户顾问式营销流程与技巧 3.